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除了手續費外，其實投資基金時還有許多看不見的費用都是成本，專家認為，投資人選購基金時，應仔細核算成本，看是否划算。 投信投顧基金績效評比人、台大財金系教授邱顯比在其《基金理財的六堂課》書中提到，基金成本費用可以區分為買進、持有、賣出、轉換四種費用。買進或賣出時所付出的即為前或後收的手續費，轉換費用則為基金轉換時的手續費。而持有費用因多半從基金淨值中直接扣除，容易為一般投資人忽略。 邱顯比指出，持有費用一般包括管理費、保管費、管銷費三種。管理費指的是基金管理人研判及操作時的專業報酬，一般是每年從基金淨值中直接扣除，國內股票型基金費率約為每年1.5%、平衡型為0.8%~1.2%、債券型為0.4%。 保管費則是基金公司委託保管機構代為保管及辦理交易的費用。一般而言就是指銀行，算法是按基金淨資產值，每年0.1%~0.2%為費率計收，計算方式是由基金成立日起逐日累計，贖回時再一併收取。 管銷費，是指B股及C股基金，雖然一開始不收購買時手續費，但是會收年率0.75%~1.5%的管銷費用，所以同一檔基金裡，買A股的淨值會高於B與C股，是因為BC類股管銷費亦自淨值裡扣除之故。 邱顯比指出，這些費用只有在一開始的基金公開說明書上會提，很容易為人忽略。投資人選購基金時，應注意在一定績效表現下，選擇收費較低的公司，比較划算。 【2007/11/14 聯合報】 |
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